去年证明了加密货币的弹性，市场正在适应监管打击和加息的经济影响。尽管面临诸多挑战，但这一资产类别已经变得更加坚定，并在机构采用方面取得了显著进展。
值得注意的是，2024年，美国批准了现货ETF。随着ETF吸引了大量机构资金流入，比特币的市场主导地位大幅飙升，巩固了加密货币作为一种重要的替代资产类别的地位，Coinbase2025年加密货币市场展望突出显示。
然而，到目前为止的旅程并非没有挣扎。推动监管的进程一直很缓慢，但美国终于看到了向透明化的转变。
监管验收预计即将召开的立法会议将使加密友好型法律成为现实。潜在的发展包括战略比特币储备，宾夕法尼亚州等州可能会将公共资金分配给基于加密货币的资产。
根据该报告，这一监管接受浪潮不仅限于美国，全球市场也准备引入支持加密货币的框架，包括欧盟的加密资产市场（MiCA）监管以及英国、阿联酋和亚洲的类似努力。
比特币和以太坊交易所交易产品（ETP和ETF）的引入重塑了加密货币的格局。这些工具使机构投资者更容易获得加密货币投资，推动了大量资本流入，仅比特币ETF就流入307亿美元。
因此，比特币的主导地位从2024年初的52%飙升至11月的62%以上。从养老基金到对冲基金，一系列机构投资者现在都在积极持有这些加密资产，这标志着市场结构的长期转变。
ETF在机构投资组合中的作用越来越大，这表明加密货币投资正在从投机性叙事转向更基本面驱动的方法。加密货币的未来可能会以去中心化金融（DeFi）和代币化的持续创新为标志。这些技术有可能颠覆传统的金融体系，从资产发行到支付处理。
随着我们进入2025年，所有人的目光都将集中在监管框架和技术进步如何继续塑造加密货币市场上。2024年稳定币的快速增长为加密货币领域的变革性2025奠定了基础。
截至12月1日，稳定币市值达到1930亿美元，预计未来五年将达到3万亿美元，据报道，该行业在资本流动和商业方面占据主导地位。
除了金融应用，稳定币也因其解决美国债务负担等问题的潜力而引起了政治关注。2024年，稳定币的交易量激增，到11月达到27.1万亿美元，几乎是前一年的三倍。
稳定币的重要性这一增长凸显了稳定币在各种用例中的日益普及，从点对点（P2P）转账到跨境企业对企业（B2B）支付。政府证券、私人信贷和大宗商品等代币化现实世界资产（RWA）增长了60%以上，截至12月1日，市场规模达到135亿美元。
在贝莱德和富兰克林邓普顿等机构参与者采用区块链进行跨境结算和全天候交易的推动下，资产的代币化预计将在未来五年内增长到2万亿至30万亿美元。
在向更可持续的金融实践转变的推动下，去中心化金融（DeFi）也有望在2025年卷土重来。在经历了前一个周期不可持续的收益和风险之后，DeFi协议现在正在纳入现实世界的用例和透明的治理。
除了稳定币和代币化之外，据报道，Telegram交易机器人在2024年已成为加密货币中一个利润丰厚的行业。这些机器人允许用户通过基于聊天的界面直接交易代币，已经获得了极大的普及，特别是对于模因币。
人工智能2024年，人工智能（AI）已成为传统和加密市场的主要焦点。在加密货币领域，人工智能的潜在应用范围从提高区块链安全性和数据准确性到实现去中心化的人工智能培训网络。
尽管存在不确定性，但人工智能已经开始影响市场。从人工智能驱动的内容创建工具到管理加密钱包和社交媒体互动的自主人工智能代理，该技术不断发展。